近日，中信银行宁波某支行工作人员接到某企业财务预约账户年检的电话。工作人员听到“年检”两字便立即警觉，因为银行企业账户年检工作已于今年1月份全部结束。
工作人员耐心询问沟通后得知，该企业财务人员接到了大股东电话，称让其添加一个QQ群，群内有银行工作人员和企业负责人等，还要求把企业营业执照、开户许可证、法人身份证和法人授权书等资料先传过去，减少后续账户年检办理时间，故该企业财务人员与银行联系，打算先来预约一个年检时间。
银行工作人员一听，立即提示企业财务人员不要轻信，要核实清楚对方身份信息，避免不法分子冒充企业负责人，获取财务人员信任，从而变更账户信息达到转账汇款、骗取钱财的目的。
中信银行宁波分行工作人员提醒，银行工作人员是不会通过微信、QQ等渠道，让客户上传企业重要证照的。个别不法分子利用事先掌握的企业信息，以正常款项往来、出借资金为由，用公司老板的口吻要求转账汇款，使得受害人深信不疑。
宁波银保监局提醒，若收到银行账户年检相关信息，企业应第一时间通过开户行官方渠道进行核实确认，建议企业财务人员提高防范意识，加强内部人员沟通，一旦发现疑似诈骗或被骗时，应立即报警。
