近日，某对公客户前往中国银行兰州市南关什字支行办理账户年检业务。该行工作人员回应客户，并未告知客户进行年检事宜。
该行与客户进行深入沟通了解后得知，有一名自称是银行的工作人员与公司法人取得联系后，告知公司账户年检时间已到，根据中国人民银行相关规定需尽快办理并添加QQ，方便发送账户年检所需的委托授权书资料等，并邀约客户至“账户年检窗口”办理业务。
经该行工作人员鉴定，这是一起利用账户年检为由的电信诈骗，此类骗局具有诈骗手法迷惑性强且手法隐蔽的两大特征。不法分子伪造监管部门年检文件、以银行客服名义联系财务人员开展年检，易使人放松警惕，极具欺骗性。此类骗局易导致客户企业、财务、甚至账户信息或密码等相关信息泄露，更进一步造成资金出现安全问题。
通过此次案例,该行将加强辖内防范电信网络诈骗宣传引导，包括重点加强对企业财务人员等相关群体的宣传教育，要求企业工作人员和财务人员提高警惕，切勿随意加QQ等聊天软件、点击邮件、短信中不明链接等。同时有针对性地开展相关宣传活动，帮助客户提升风险防范意识，提高应对诈骗行为的能力。
